 |
|
|
ファイナンシャル・プランニング
|
|
| このセクションでは、ファイナンシャルプランニングに関する基本とファイナンシャルプランニングのプロセスについて学習します。ここでは、ファイナンシャルプランニングの問題点を認識し解決する手段を知ることができます。 |
|
|
●バブル崩壊後の日本
|
|
●福利の効果
|
|
●将来の価値
|
|
●税金の影響度
|
|
|
|
●
|
ファイナンシャルプランニングのプロセス |
|
●キャッシュフローの管理
|
|
●資産状況のチェック
|
|
●ゴールの設定
|
|
|
|
|
 |
|
|
|
マネー・マネジメント
|
|
|
| 急激な金融自由化の親展によって、資産運用の方法はたいへん多様化し、歴史上に例をみないほど多くの選択肢が存在しています。金融商品の多様性を理解し、相場・金利感覚を磨くことによって、受講者にとって最適な資産形成の手段を選択することが可能になります。 |
|
|
●
|
個人で運用 |
|
●安定運用型商品
（インカムゲイン商品）
|
|
●積極運用型商品
（キャピタルゲイン商品）
|
|
|
|
●
|
プロの力を利用する運用 |
|
●専門家による財産管理
|
|
●投資信託
|
|
●年金商品
|
|
●変額年金保険
|
|
|
|
|
 |
|
|
|
アセット・プランニング
|
|
アセットプランニングつまり資産運用を考えるにあたって、次の項目を考えてみましょう。
◆金融商品を効率よく利用できていますか？
◆どのような資産運用の手段を選んでいますか？
◆その資産運用の手段でのリターンとリスクのバランスはうまくとれていますか？ |
|
|
●
|
投資リスク |
|
●インフレリスク
|
|
●金利変動リスク
|
|
●マーケットリンク
|
|
●カントリーリスク
|
|
●為替リスク
|
|
●ビジネスリスク
|
|
|
|
●
|
プリスクコントロール |
|
●ドルコスト平均法
|
|
●分散投資
|
|
●年アセット・アロケーション
|
|
|
|
|
 |
|
|
|
リタイアメント・プランニング
|
|
| 老後の生活を考えること、つまりタイアメントプランを計画することは、遠い心配事に思えるかもしれません。しかし、この学習を終えたときには、事前に準備しておくことがどれだけ大事か理解できると思います。人生のどのステージにいようとも、リタイアメントプランニングの計画を立て、準備を始めるのに、遅すぎることも早すぎることもありません。 |
|
|
●
|
老後を考えてみましょう |
|
●
|
老後の3つの収入 |
|
●
|
公的年金 |
|
●公的年金のしくみ
|
|
●国民年金
|
|
●厚生年金
|
|
●共済年金
|
|
|
|
●
|
老後の不足額は |
|
●
|
貯蓄を始めましょう
|
|
●
|
企業年金
|
|
|
|
|
 |
|
|
|
リスク・マネジメント
|
|
| 人生にはリスクが付きものですが、このリスクに適切な対処をすることで、ゴール達成に向けて着実に資産を形成していくことができます。リスクマネジメントは、資産形成プロセスにおける最優先事項です。 |
|
|
●
|
リスクマネジメント |
|
●
|
資産を形成していく上でのリスク |
|
●働けなくなったら
|
|
●賠償責任を負ったら
|
|
●火事や地震が起きたら
|
|
●万一が起きたら
|
|
|
|
●
|
必要保障額の考え方 |
|
●
|
生命保険の種類
|
|
●定期保険
|
|
|
●終身保険
|
|
|
|
|
 |
|
|
|
相続プランニング
|
|
| 相続プランニングは、万が一の時に財産をどう処分するかを明確にプロセスです。それは誰が、どの財産をどのようにして引き継ぐかということを決めることです。 |
|
|
●
|
財産を移すと |
|
●
|
相続税と財産 |
|
●
|
相続と相続税
|
|
|
|
|
|
|
 |
|
|
